מטרתו של ניהול השקעות הוא להפיק את המרב מהכסף שלכם: ללא קשר לכמות הכסף שיש בתיק ההשקעות שלכם, ניהול מיטבי של ההשקעות משמעותי כדי לוודא שכל שקל מושקע נכון. מנהל השקעות מקצועי ומיומן יכול לסייע לכם בכך.
כולנו מודעים לכך שאיתור ההשקעות הטובות ביותר בשוק היא עבודה במשרה מלאה. אין זה מפתיע שאנשים משלמים לחברות השקעות שיעשו זאת עבורם. שכירת מומחה שינהל את תיק ההשקעות שלכם עשוי להיראות כמו מותרות השמורות לעשירים בלבד, אך למעשה ניהול השקעות הוא דרך חכמה להפיק את המרב מהכסף שלכם.
ראשית, מהו ניהול תיק השקעות?
הגדרת ניהול ההשקעות היא הפרקטיקה של ניהול נכסים להשגת יעדי השקעה ספציפיים. הנכסים הנבחנים הם לרוב נזילים או מסווגים כניירות ערך, אך הם יכולים לכלול גם סחורות אחרות. זה כרוך בפיתוח אסטרטגיות לטווח ארוך וקצר לרכישה וסילוק אחזקות בתיק. זה כולל גם פעילויות כמו תקציב, בנקאות והכנת מס. מנהלי השקעות, הידועים גם כמנהלי נכסים, מופקדים על הגדלת הכסף של לקוחותיהם כדי לעזור להם להשיג את החלומות והיעדים הפיננסיים שלהם. הם גם עוזרים בביטוח, ניהול תזרים מזומנים ותכנון עיזבון. בחירת מניות, ניתוח דוחות כספיים, הקצאת נכסים ואסטרטגיית השקעה נכנסים תחת מטריה של שירותי ניהול השקעות.
מהן המטרות של ניהול השקעות?
מטרות ניהול ההשקעות שונות ממשקיע אחד למשנהו. המניע העיקרי של ניהול השקעות הוא השגת יעדים פיננסיים. לחלק מאפשרויות ההשקעה עשויות להיות תקופות נעילה ורמת נזילות גבוהה. במקרה זה, לקוחות מחפשים מקום אידיאלי “להחנות” את הכספים שלהם אם הם רוצים לחסוך לתקופה קצרה על מנת ליצור קרנות חירום או מימון לפיתוח אישי, ובכך להשיג את היעדים הפיננסיים שלהם.
יתר על כן, ניהול תיק השקעות אישי שואף לשמור על הכסף בטוח כדי למנוע בזבוז. זה מונע מכסף שצברתם, להישחק לאורך זמן על ידי הוצאות מזדמנות או אינפלציה.
כיצד פועל ניהול השקעות?
ניהול השקעות כרוך בהשתתפות של מוסדות פיננסיים מבוססים ומנהלי השקעות מקצועיים, המנהלים את תיק ההשקעות שלכם בשמכם ומשקיעים בהזדמנויות שעשויות לענות על הצרכים שלכם.
כאשר אתם מחליטים להשתמש בניהול השקעות, תתחילו בדרך כלל בחתימה על הסכם ייעוץ עם מומחה פיננסי או מנהל השקעות.
לאחר הבנה של צרכי התיק הפיננסי שלכם, מנהלי ההשקעות מתכננים אסטרטגיה מפורטת להשקעה והגדלת ההון שלכם לאורך זמן. השקעות בניירות ערך, קרנות מאוחדות, נדל”ן ונכסים חלופיים הם דוגמאות לכך.
מנהלי השקעות יכולים לטפל בכספים שלכם ברגע שהם מקבלים את אישורכם לגבי האסטרטגיה, העלויות, התנאים וההגבלות. לאחר מכן מנהל ההשקעות יתחיל לנהל את תיק ההשקעות שלכם באופן קבוע, עם סקירות ועדכונים תקופתיים.
מהי בעצם החשיבות של ניהול תיק השקעות אישי?
תשואה גבוהה יותר
למרות שמזומן נתפס בטוח יותר ממניות, הוא לא יכול לצמוח בטווח הארוך ללא השקעה. תנודתיות בבורסה לא תמיד קשורה לתוצאות נמוכות. זה עשוי לספק למשקיעים את האפשרות לרכוש מניות בעלות נמוכה יותר ולהרוויח תשואות גבוהות יותר בטווח הארוך. כתוצאה מכך, ניהול תיק השקעות מומלץ מסייע ללקוחות להגדיל את הונם, כך שיוכלו לקבל שיעור תשואה גבוה.
ניהול השקעות יעיל יוצר הזדמנויות לחקור צמיחה ושווקים פוטנציאליים על מנת להגדיל את ערך הכסף של הלקוח.
השגת יעדים פיננסיים
השקעות מאפשרות חיסכון ומספקות למשקיעים תשואות גבוהות יותר לטווח ארוך. עם זאת, השקעה יכולה לסייע בהשגת יעדים קצרים וארוכי טווח עם מינימום לחץ ותנודתיות. לאנשים פרטיים יש צרכים פיננסיים שונים, כגון מימון הוצאות חינוך או רכישת נכסים, שהם מצפים לתת להם מענה על ידי חיסכון של כספים. עבור יעדים אלו, לעיתים תיק ההשקעות כולל מכשירי חיסכון סולידיים יותר עם נזילות המותאמת ליעד החיסכון.
השקעה באג”ח, מניות או קרנות נאמנות מסייעת לאנשים לעמוד ביעדים הפיננסיים שלהם.
ביצועים טובים שעולים על האינפלציה
האינפלציה מהווה סיכון משמעותי למשקיעים מכיוון שהיא מפחיתה את החיסכון הנוכחי והתשואות העתידיות. האינפלציה הגוברת שוחקת את ערך הקרן על ניירות ערך הכנסה. ניהול השקעות מסייע ללקוחות להשיג ביצועים טובים יותר מהאינפלציה ומאפשר להם להגדיל את הונם מבלי לחשוש משחיקת ערך הכסף.
כדי שהחיסכון בהשקעה יגדל לאורך זמן, שיעור התשואה לאחר מס חייב להיות גדול משיעור האינפלציה. זה עשוי להיות קשה למצוא חשבון חיסכון עם תשואות גבוהות יותר משיעור האינפלציה בכלכלה הנוכחית על אף העליה בריבית. כתוצאה מכך, ניהול השקעות הוא קריטי בסיוע ללקוחות להשיג ביצועים טובים יותר משיעור האינפלציה בשוק.
יצירת מקור הכנסה לאחר הפרישה
רוב האנשים המתקרבים לגיל פרישה מסתמכים על קרן הפנסיה שלהם כמקור הכנסה קבוע. אך עבור אנשים רבים, החיסכון הפנסיוני שצברו לא יספק קצבה חודשית מספקת אשר תאפשר להם לשמור על רמת החיים הנוכחית. ניהול תיק השקעות אישי ומגוון יכול לספק הבטחת הכנסה בגיל הפרישה בזכות אחזקת מניות ואגרות חוב אשר יכולות להוות מקור הכנסה עתידי.
מענה לצרכים פיננסיים
הדרישות הפיננסיות משתנות עם הזמן ומקרי חירום הם בלתי נמנעים. השקעות מוקדמות מביאות לצמיחה מהירה יותר של קרנות ההשקעה. מנהלי השקעות מסייעים ללקוחות בפתרון בעיות פיננסיות, במיוחד בשווקים הפכפכים. לקוחות יכולים להתאים את תיקי ההשקעות שלהם כך שישקפו צרכים פיננסיים וסדרי עדיפויות משתנים באמצעות ניהול השקעות קפדני. אנשים או עסקים, למשל, אולי נאלצים להשתמש בחסכונותיהם כדי להתמודד עם מצב חירום. לפיכך, נדרש ניהול השקעות יעיל כדי לאפשר חיסכון כספי מספק למקרי חירום.
כשזה מגיע לניהול פיננסי, אולי תרצו לעשות דברים בדרך שלכם מתוך הנחה שאף אחד לא ידאג להם כמוכם.
אך למרות החשש, עליכם לדעת כי למנהלי השקעות מומחים יש מוניטין שעליהם לשמור עליו, כך שתוכלו להיות בטוחים שתקבלו שירות מעולה.
בעוד שאתם יכולים לבצע בדיקת נאותות טובה יותר על ההשקעות שלך, למנהל השקעות מקצועי, יש את הידע והכלים לספק לכם הגנה, תשואה נאה והכי חשוב – שקט נפשי בידיעה שהכסף שלכם נמצא בידיים בטוחות.
לניהול תיק השקעות מקצועי, אנו מזמינים אתכם לפנות למומחי ההשקעות שלנו שישמחו לנהל עבורכם תיק השקעות אישי מיטבי ומותאם לצרכיכם.
