בנוף פיננסי שמשתנה ללא הרף, זה לא מפתיע שמשקיעים מחפשים כל הזמן דרכים חדשות לגוון את התיקים שלהם ולהשיג תשואות גבוהות יותר. המונח “השקעות אלטרנטיביות” צובר פופולריות בשנים האחרונות, כאשר אנשים מסתכלים מעבר למניות ואג”ח מסורתיות כדי למצוא הזדמנויות צמיחה.
אם גם אתם מחפשים אלטרנטיבות השקעה בתקופה סוערת כל כך, בואו נצלול יחד לעולם ההשקעות האלטרנטיבות ולכל מה שיש לו להציע עבורכם.
מהן השקעות אלטרנטיביות?
במהותן, השקעות אלטרנטיביות הן נכסים פיננסיים שאינם נכנסים לקטגוריות המקובלות של מניות, אג”ח או מזומן. השקעות אלו יכולות להיות מוחשיות או בלתי מוחשיות, ולעתים קרובות הן מגיעות עם סיכונים ותגמולים ייחודיים. הפיתוי של השקעות אלטרנטיביות טמון בפוטנציאל שלהן לספק גיוון, תשואות גבוהות יותר והגנה מפני תנודתיות בשוק. במשך שנים רבות השקעות אללטרנטיבות היו בעיקר מנת חלקם של אנשים עשירים ומשקיעים מוסדיים שחיפשו דרכים להגדיל את עושרם, אך בשנים האחרונות אנחנו עדים למגמה הולכת וגוברת של יותר משקיעי “מיינסטרים” שמתבלים את תיק ההשקעות שלהם בהשקעות אלטרנטיביות כחלק מאסטרטגייה של פיזור סיכונים ואפשרויות שונות להגדלת הון.
סוגי השקעות אלטרנטיביות
Private Equity (הון פרטי)
הון פרטי (PE) מתייחס להשקעות שבוצעו ישירות בחברות פרטיות, ולא בחברות הנסחרות בבורסה. חברות PE רוכשות בדרך כלל נתח שליטה בעסק, במטרה לשפר את ביצועיו ולהגדיל את ערכו לפני בסופו של דבר למכור אותו. היתרונות של השקעות הון פרטיות כוללים את הפוטנציאל לתשואות גבוהות, גישה לחברות חדשניות והזדמנות להשפיע על אסטרטגיות עסקיות. עם זאת, השקעה בחברות אלו מגיעה גם עם סיכונים כגון חוסר נזילות, עמלות גבוהות וניגודי עניינים אפשריים.
קרנות גידור
קרנות גידור הן כלי השקעה מאוחדים המנוהלים על ידי מנהלי קרנות מקצועיים המשתמשים באסטרטגיות שונות כדי לייצר תשואות. לעתים קרובות הם משתמשים במינוף, נגזרים ומכירה בחסר כדי להשיג את היעדים שלהם, שיכולים לנוע בין גידול הון לייצור הכנסה או הגנה מפני סיכוני שוק. היתרונות של קרנות גידור כוללים את הפוטנציאל שלהן לתשואות גבוהות, ניהול אקטיבי וגיוון. עם זאת, עשויים להיות להם גם עמלות גבוהות, שקיפות מוגבלת וסיכונים משמעותיים בשל האסטרטגיות המורכבות שלהם.
נדל”ן
כשחושבים על סוגי השקעות אלטרנטיביות, לרוב חושבים מיד על נדל”ן. השקעה בנדל”ן כוללת רכישת נכסים פיזיים, כגון מבני מגורים, מסחר או תעשייה, במטרה לייצר הכנסה או שבח הון. משקיעים יכולים לבחור להחזיק ישירות בנכסים או להשקיע באמצעות קרנות השקעות בנדל”ן (REIT). היתרונות של השקעות נדל”ן כוללים פוטנציאל להכנסה פסיבית והטבות מס ושבח לאורך זמן. עם זאת, השקעה בנדל”ן עשויה גם לדרוש הון משמעותי, מומחיות ניהולית, וכרוכה לא פעם בסיכוני נזילות.
סחורות
השקעה בסחורות עשויה לכלול סחורות פיזיות, כגון נפט, זהב או מוצרים חקלאיים, הנסחרות בבורסות גלובליות. משקיעים יכולים לקבל חשיפה לסחורות באמצעות חוזים עתידיים, קרנות נסחרות בבורסה (ETF), או אפילו על ידי בעלות ישירה על הנכסים הפיזיים. היתרונות של השקעה בסחורות כוללים את הפוטנציאל שלהן כגידור מפני אינפלציה, הטבות גיוון והזדמנויות להרוויח ממגמות כלכליות עולמיות. עם זאת, השקעה בסחורות יכולה להיות תנודתית ונתונה לתנודות מחירים עקב גורמים כמו היצע וביקוש, אירועים גיאופוליטיים ואסונות טבע.
אמנות ופריטי אספנות
השקעה בפריטי אמנות, שעוני יוקרה, יין, מכוניות קלאסיות ופריטי אספנות אחרים יכולה להיות דרך מרגשת ומתגמלת לגוון תיק השקעות. נכסים מוחשיים אלה לרוב מעלים את ערכם לאורך זמן, במיוחד אם הם נדירים או בעלי איכויות מיוחדות. היתרונות של השקעה באמנות ופריטי אספנות כוללים את הפוטנציאל שלהם להגדלת הון, ההנאה מהבעלות של פריטים ייחודיים ובעלי ערך ופוטנציאל להרוויח ממגמות בשוק. עם זאת, השוק של פריטים אלה יכול להיות לא נזיל, וערכם יכול להיות סובייקטיבי וקשה להערכה מדויקת.
מטבעות קריפטוגרפיים
מטבעות קריפטו הם מטבעות דיגיטליים או וירטואליים המשתמשים בקריפטוגרפיה לאבטחה ופועלים ברשתות מבוזרות, כמו טכנולוגיית בלוקצ’יין. מטבע הקריפטו המוכר ביותר הוא ביטקוין, אך ישנם אלפי מטבעות דיגיטליים אחרים שזמינים להשקעה. היתרונות של השקעה במטבעות קריפטוגרפיים כוללים את הפוטנציאל שלהם לתשואות גבוהות, מתאם נמוך עם נכסים מסורתיים ויכולת להשתתף בצמיחת הטכנולוגיות המתפתחות. עם זאת, הם גם תנודתיים ביותר, כפופים לסיכונים רגולטוריים, ויכולים להיות רגישים להתקפות סייבר ולהונאה.
הלוואות חברתיות
הלוואות חברתיות (P2P) מבוססות על פלטפורמה מקוונת המחברת בין לווים עם משקיעים שמוכנים לממן את ההלוואות שלהם. השקעה אלטרנטיבית זו מאפשרת לאנשים ולמוסדות להשקיע במכשירי חוב ולהרוויח הכנסות מריבית לאורך זמן. היתרונות של הלוואות P2P כוללים את הפוטנציאל לתשואות גבוהות יותר בהשוואה להשקעות מסורתיות בהכנסה קבועה, פיזור ויכולת לתמוך ישירות בעסקים קטנים ובפרטים. עם זאת, הלוואות P2P נושאות גם סיכונים כמו סיכון אשראי, סיכון פלטפורמה וחוסר נזילות פוטנציאלי.
יתרונות ומאפיינים של השקעות אלטרנטיביות
גיוון
אחד היתרונות העיקריים של השקעות אלטרנטיביות הוא האפשרות לגוון את תיק ההשקעות. מכיוון שלהשקעות אלו יש לרוב מתאמים נמוכים עם סוגי נכסים מסורתיים, הן יכולות לעזור להפחית את הסיכון הכולל בתיק ולשפר את התשואות מותאמת הסיכון.
פוטנציאל תשואה גבוה יותר
השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע פוטנציאל תשואה גבוה יותר בהשוואה להשקעות מסורתיות, מכיוון שלעתים קרובות הן מכוונות לשוקי נישה או נוקטות באסטרטגיות ייחודיות שיכולות לנצל חוסר יעילות או מגמות בשוק.
גידור אינפלציה
אמנם המושג השקעות בטוחות הוא מושג חמקמק, אך כשמחפשים אלטרנטיבת השקעה בטוחה לאורך זמן, השקעות אלטרנטיביות מסוימות, כגון סחורות, נדל”ן או תשתיות, יכולות לשמש כאמצעי הגנה מפני אינפלציה. ככל שמחירי הסחורות והשירותים עולים, גם ערכם של נכסים אלו עשוי לעלות, ולסייע בשימור כוח הקנייה.
גישה להזדמנויות ייחודיות
השקעות אלטרנטיביות יכולות לספק חשיפה להזדמנויות השקעה ייחודיות שאולי אינן זמינות בסוגי נכסים מסורתיים, כגון חברות חדשניות, טכנולוגיות מתקדמות או שווקי נישה.
ניהול פעיל
השקעות אלטרנטיביות רבות, כגון קרנות גידור או פרייבט אקוויטי, מנוהלות באופן פעיל על ידי מנהלי קרנות מקצועיים. ניהול אקטיבי זה עשוי להוביל לניהול סיכונים טוב יותר ולתשואות משופרות בהשוואה להשקעות פסיביות.
בשורה התחתונה
כפי שניתן לראות, השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע מגוון רחב של הזדמנויות למשקיעים המעוניינים לגוון את תיקי ההשקעות שלהם, להשיג תשואות גבוהות יותר או להתגונן מפני סיכוני שוק. עם זאת, חשוב לזכור שגם להשקעות אלו יש סיכונים ייחודיים וייתכן שהן לא יתאימו לכל אחד. לפני שאתם פונים לעולם ההשקעות האלטרנטיביות, חשוב להתייעץ עם יועץ השקעות מומחה כדי להבין היטב אילו אפשרויות מתאימות בצורה הטובה ביותר עם יעדי ההשקעה וסובלנות הסיכון שלכם. מומחי ההשקעות של wise כאן כדי לסייע לכם, פשוט צרו איתנו קשר.
