איך הפכו השקעות אלטרנטיביות לאלטרנטיבה חכמה בתקופה של טלטלות בשוק?

עם שלל סערות וטלטלות פיננסיות המאפיינות לא פעם את העידן המודרני, משקיעים ברחבי העולם מכוונים את ספינותיהם לעבר מים שלווים יותר. ההשקעות המסורתיות, שפעם היו מוקד איתן בתיקים הפיננסיים, מפנות מקום גם להשקעות מסוג אחר – השקעות שמשיגות למשקיעים פיזור וביטחון כלכלי גבוה יותר.

השקעות אלטרנטיביות הופיעו כבחירה חכמה בזמני מבחן אלה, מה שמספק מגדלור של יציבות וצמיחה פוטנציאלית בתוך אי הוודאות. מאמר זה בוחן כיצד ומדוע השקעות אלטרנטיביות הפכו לבחירה המועדפת על משקיעים רבים ברחבי העולם בתקופות של תהפוכות בשוק.

הבנת השקעות אלטרנטיביות

לפני שנעמיק בסיבות שהובילו לעלייתן של השקעות אלטרנטיבות, חשוב להבין מה בכלל כולל המושג “השקעות אלטרנטיביות”. אלו הם נכסים פיננסיים שאינם נכנסים לקטגוריה של השקעות מסורתיות כמו מניות, אג”ח ומזומן. יש מגוון רחב של סוגי השקעות אלטרנטיביות, בהם נדל”ן, סחורות, קרנות גידור, נכסים לא סחירים, הלוואות חברתיות, הון פרטי ואפילו פרטי אומנות ועתיקות. לעתים קרובות, נכסים אלה מציגים מתאם נמוך עם השווקים המסורתיים, מה שהופך אותם לאופציה מנחמת בתקופות של חוסר יציבות.

מאפיינים של השקעות אלטרנטיביות

• גיוון: השקעות אלטרנטיביות מציעות לעתים קרובות הזדמנות לגוון את התיק, לפזר סיכונים ותגמולים פוטנציאליים על פני סוגי נכסים שונים.
• גידור אינפלציה: נכסים כמו סחורות ונדל”ן מספקים בדרך כלל גידור מפני אינפלציה, ושומרים על עושרו של המשקיע.
• תשואה פוטנציאלית גבוהה יותר: נכסים אלטרנטיביים רבים מציעים פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר בהשוואה להשקעות מסורתיות, אם כי בסיכון גבוה יותר.
• מתאם נמוך עם שווקים מסורתיים: השקעות אלה מתנהגות לעתים קרובות בצורה שונה בהשוואה לשווקים מסורתיים, ומציעות הגנה במהלך ירידה בשווקים.

במבט גלובלי: עלייתן של השקעות אלטרנטיביות ברחבי העולם

בשנים האחרונות השקעות אלטרנטיביות ראו פריחה מחודשת ברחבי העולם ויש לכך כמה גורמים אפשריים:

1.תנודתיות בשוק

השלבים החוזרים ונשנים של התנודתיות בשוק מעודדים משקיעים לחפש נכסים שיכולים לעמוד בתנודות הללו. השקעות אלטרנטיביות מספקות לעתים קרובות מקלט בטוח בתקופות כאלה, מגנות על ההון של המשקיע ולעיתים מציעות תשואות משמעותיות.

2.התקדמות טכנולוגית

ההתקדמות הטכנולוגית הקלה על המשקיעים לגשת ולהשקיע בשווקים חלופיים. פלטפורמות המציעות השקעות במטבעות קריפטוגרפיים או הלוואות בין אנשים או חברות הן דוגמאות לאופן שבו הטכנולוגיה הרחיבה את האופק למשקיעים.

3.שינוי נוף רגולטורי

הנוף הרגולטורי המתפתח בעולם מילא תפקיד גם בהתעוררותן המחודשת של השקעות אלטרנטיביות. ממשלות וגופים רגולטוריים מכירים יותר ויותר בהשקעות אלטרנטיביות מסוגים שונים ומגבשים מדיניות לשליטה ופיקוח על שווקים אלה, מה שהופך אותם לנגישים ובטוחים יותר עבור משקיעים.

אפיקי השקעות אלטרנטיביות פופולריים

השקעות אלטרנטיביות אוספות תחתן מגוון רחב של מוצרים ואפיקי השקעה שונים. חלקם ברמות סיכון גבוהות יותר וחלקן נחשבות ליציבות ובטוחות למדי. בעוד שאפיקי השקעה מסוימים נגישים לציבור הרחב ולמשקיעים קטנים, ישנןם אפיקי השקעה אלטרנטיביים שפותחים את שעריהן רק למשקיעים מיומנים או כאלה עם הון עצמי גבוה. אלה כמה מאפיקי ההשקעות האלטרנטיביות הפופולריים ביותר ברחבי העולם:

1.מקרקעין

נדל”ן תמיד היה אפשרות השקעה אלטרנטיבית פופולרית. בין אם מדובר בהשקעה בנכסים למגורים, בשטחים מסחריים או בנאמנות להשקעות נדל”ן (REIT), קבוצת הנכסים הזו מציעה הזדמנויות מרובות למגוון רחב של משקיעים.

2.פרייבט אקוויטי

השקעה בחברות פרטיות, ישירות או באמצעות קרנות הון פרטיות, רואה עלייה בפופולריות לאורך השנים. אפיק זה מציע לעתים קרובות פוטנציאל לתשואות גבוהות, במיוחד אם הוא מושקע בחברות סטארט אפ מצליחות או בחברות צמיחה.

3.קרנות גידור

קרנות גידור, עם אסטרטגיות ההשקעה המגוונות שלהן, מציעות הזדמנות להרוויח רווחים ללא קשר לכיוון השוק. קרנות אלו נוקטות לעתים קרובות באסטרטגיות מתוחכמות, כולל מינוף, כדי לשפר את התשואות.

4.סחורות

השקעה בסחורות כמו זהב, כסף או מוצרים חקלאיים יכולה לספק גידור מפני אינפלציה ולעתים קרובות היא מהווה מעין מפלט בתקופות של שפל בשוק.

5.אמנות ופריטי אספנות

השקעות ביצירות אמנות ופריטי אספנות צוברות תאוצה, כאשר רבים רואים בהן לא רק סוג של הנאה אלא גם השקעה שיכולה להניב תשואה משמעותית לאורך זמן. בין הפריטים הללו תוכלו למצוא ציורים, תכשיטים, שעוני יוקרה, מכוניות אספנות, פריטים נדירים במהדורה מוגבלת ועוד. 

מהשוליים ללב המיינסטרים 

ככל שהשוק העולמי חווה יותר תקופות של תהפוכות, האטרקטיביות של השקעות אלטרנטיביות ממשיכה לגדול. אפיקי השקעה אלה מציעים שילוב מפתה של גיוון, פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר והגנה במהלך מיתון בשוק, ולכן תופסים מקום בולט בתיקי השקעות של משקיעים רבים בכל רחבי העולם.

משקיעים המחפשים לשמור על עושרם ואולי להגדיל אותו באופן משמעותי, במיוחד בתקופות של אי ודאות בשוק, פונים יותר ויותר לכיוון אפיקי השקעה לא מסורתיים אלה, ונראה שבעולם ההשקעות המסלול האלטרנטיבי הופך למיינסטרים החדש.

ניהול תיק השקעות חכם ומגוון באמצעות יועץ השקעות 

בריקוד המסובך של העולם הפיננסי, שבו השקעות מגוונות ממלאות תפקיד מרכזי, יועץ ההשקעות מתגלה ככוריאוגרף, ומבטיח שכל צעד ננקט בדייקנות. תפקידו ביצירת תיק השקעות איתן, במיוחד בתחום ההשקעות האלטרנטיביות, הוא בעל חשיבות מכרעת.

יועץ השקעות טובהוא לא רק יועץ; הוא בעל ברית. יש לו ידע עמוק בנוף הפיננסי, והוא מבין הן את ההזדמנויות העצומות והן את המלכודות הנסתרות. באמצעות ההנחיות שלו, ניתן ליצור תיק השקעות מגוון הכולל גם השקעות מסורתיות וגם אלטרנטיביות תוך איזון עדין בין סיכון לתשואה.

חברת wise מספקת שירותי ייעוץ השקעות מקצועיים ואיכותיים המסייעים למשקיעים רבים ליהנות מתיקי השקעות מגוונים, מניבים ומדויקים לצרכים שלהם. 

צרו איתנו קשר ונשמח לסייע גם לכם לסלול דרך לבטחון כלכלי.